Witwasregels voor ondernemers

De witwaswet WMTF (S.B. 2022 no. 138, aangescherpt in augustus 2024 bij S.B. 2024 no. 99) geldt niet alleen voor banken. Ook notarissen, advocaten, accountants, makelaars, autohandelaren, goudhandelaren, casino's en wisselkantoren zijn "dienstverlener" en moeten zich binnen drie maanden registreren bij FIU Suriname, hun klanten kennen, gegevens zeven jaar bewaren en ongebruikelijke transacties melden. De toezichthouder kan boetes tot SRD 1.000.000 opleggen.

Op deze pagina (16)

• De wet: WMTF en de wijziging van 2024
• Valt mijn bedrijf eronder?
• Plicht 1: registreren bij FIU Suriname
• Plicht 2: risicobeleid en compliance functie
• Plicht 3: cliëntenonderzoek en UBO
• Plicht 4: gegevens bewaren
• Plicht 5: ongebruikelijke transacties melden
• Sancties en terrorismefinanciering
• Toezicht, boetes en bezwaar
• NRA 2.0: waar de risico's zitten
• Suriname en de CFATF
• Een compliance programma voor een klein bedrijf
• Checklist
• Wat als...
• Bronnen
• Veelgestelde vragen

De wet: WMTF en de wijziging van 2024

De Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en Terrorismefinanciering (WMTF) is van 19 november 2022. Ze verving de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties en de Wet Identificatieplicht Dienstverleners, die sinds 2002 golden. Witwassen zelf is strafbaar gesteld in het Wetboek van Strafrecht en de Wet Strafbaarstelling Money Laundering; de WMTF regelt de preventie: wat bedrijven moeten doen om niet misbruikt te worden.

Na kritiek in het eerste follow-uprapport van de CFATF is de WMTF in augustus 2024 gewijzigd (S.B. 2024 no. 99). Volgens de richtlijn van FIU Suriname van juli 2025 zijn de belangrijkste wijzigingen:

• handelaren in zwaar materieel en water- en luchtvaartuigen vallen nu ook onder de meldplicht, naast handelaren in motorrijtuigen;
• cliëntenonderzoek is verplicht bij een losse (incidentele) transactie vanaf USD 15.000 of de tegenwaarde in een andere valuta;
• dienstverleners moeten verscherpte risicomaatregelen nemen bij hogere risico's.

In dezelfde maand werd ook de Wet Internationale Sancties gewijzigd (S.B. 2024 no. 100); zie verderop.

Valt mijn bedrijf eronder?

Je bent dienstverlener als je beroeps- of bedrijfsmatig, in of vanuit Suriname, een van de diensten uit artikel 1 van de WMTF verleent aan een klant. De FIU deelt meldingsplichtigen in categorieën in. De meldgrenzen hieronder komen uit de FIU-richtlijn van juli 2025.

Wie	Wanneer	Toezicht	Objectieve meldgrens
Notarissen, advocaten, accountants, administratiekantoren, belastingadviseurs (cat. E)	Bij advies of bijstand rond koop en verkoop van onroerend goed, beheer van geld of rekeningen, oprichten of beheren van vennootschappen, koop van bedrijven, een statutair of correspondentieadres, of optreden als genomineerd aandeelhouder. Accountants ook bij het inrichten en controleren van administraties	FIU Suriname	USD 25.000
Makelaars en handelaren in onroerend goed (cat. E)	Handelen in of bemiddelen bij koop en verkoop van onroerende zaken	FIU Suriname	USD 25.000
Handelaren in goud, edele metalen en edelstenen (cat. F)	Beroeps- of bedrijfsmatige handel, ook juweliers die in goud handelen	FIU Suriname	USD 5.000
Handelaren in motorrijtuigen, zwaar materieel, water- en luchtvaartuigen (cat. G)	Personenauto's, bussen, vrachtwagens, tractoren, graafmachines, brommers, motoren, boten en vliegtuigen	FIU Suriname	USD 25.000
Aanbieders van kansspelen (cat. H)	Casino's, loterijen en andere hazardspelen	Toezicht en Controle Instituut Kansspelen	USD 10.000
Wisselkantoren (cat. C)	Aan- en verkoop van SRD en vreemde valuta	Centrale Bank van Suriname	SRD 5.000
Geldovermakingskantoren (cat. D)	Nationale en internationale overmakingen	Centrale Bank van Suriname	USD 2.000
Banken, krediet- en beleggingsinstellingen; levensverzekeraars (cat. A en B)	Financiële diensten uit artikel 1 onder c	Centrale Bank van Suriname	USD 10.000 (banken), USD 25.000 (levensverzekeraars)
Virtuele-activadienstverleners	Wisselen, overdragen of bewaren van crypto en vergelijkbare activa	Centrale Bank van Suriname	Mag alleen onder voorwaarden die nog bij wet worden geregeld

De tweede nationale risicobeoordeling (NRA 2.0) noemt voor sommige sectoren andere grensbedragen. Wij volgen de recentere richtlijn van de toezichthouder zelf (FIU, juli 2025). Twijfel je, vraag het de FIU schriftelijk.

Let op

• Kunst en antiek: wie beroepsmatig handelt in of bemiddelt bij de verkoop van kunstvoorwerpen en antiquiteiten valt ook onder artikel 1 van de WMTF. Vraag de FIU in welke categorie je je registreert.
• Advocaten en notarissen: het bepalen van de rechtspositie van een klant, vertegenwoordiging in een rechtszaak en advies over het voeren of vermijden van een procedure vallen er niet onder (artikel 1 lid 2).
• Gewone winkels zonder deze activiteiten vallen niet onder de WMTF, maar hun bank stelt wel vragen. Zie Zakelijke bankrekening openen en Betalingen ontvangen.
• Goudsector: ook buiten de WMTF gelden vergunningen en exportregels. Zie Goudprijs en olieprijs en Mijnbouw en goud.

Plicht 1: registreren bij FIU Suriname

Elke dienstverlener registreert zich binnen drie maanden na de start van zijn activiteiten bij FIU Suriname en wijst tegelijk een compliance officer aan (artikel 28). Dat gaat met het registratieformulier op de site van de FIU of een formulier dat je bij de FIU opvraagt. De wettelijke vertegenwoordiger of een gemachtigde levert in:

• een gewaarmerkt uittreksel uit het handelsregister van de KKF;
• een kopie van een geldig identiteitsbewijs van de vertegenwoordiger of gemachtigde;
• bewijs van vertegenwoordigingsbevoegdheid of machtiging;
• de gegevens van de compliance officer.

Na registratie volgt een voorlichtingsgesprek, en krijgt de compliance officer toegang tot REPSYS, het meldportaal van de FIU. Een nieuwe of vervangen compliance officer meld je apart. Eind 2024 stonden 50 financiële en 272 niet-financiële dienstverleners geregistreerd: 169 notarissen, makelaars, accountants, administratiekantoren en advocaten, 32 goudhandelaren, 53 autohandelaren en 18 aanbieders van kansspelen.

De compliance functie moet passen bij de aard en omvang van je bedrijf en onafhankelijk en effectief werken; bij een klein bedrijf kan dat eenvoudig zijn. Volgens de FIU mag de functie ook worden uitbesteed aan een externe partij.

Plicht 2: risicobeleid en compliance functie

• Risicoanalyse (artikel 3): breng periodiek in kaart welke risico's jouw klanten, producten, diensten, transacties, kanalen en landen meebrengen. Betrek de uitkomsten van de nationale risicobeoordeling. Leg het vast en geef het desgevraagd aan je toezichthouder.
• Nieuwe producten of technologie: beoordeel het risico vóórdat je ze invoert, bijvoorbeeld betalen met crypto of online klantacceptatie.
• Beleid en procedures (artikel 4): passend bij de omvang van je bedrijf, goedgekeurd door de directie, en regelmatig getoetst.
• Compliance functie (artikel 5): onafhankelijk en effectief, verantwoordelijk voor het compliance programma.
• Groep: hoor je bij een groep, dan pas je het groepsbeleid toe voor zover het aan de WMTF voldoet (artikel 6).

Plicht 3: cliëntenonderzoek en UBO

Wanneer

Cliëntenonderzoek (customer due diligence, CDD) doe je in elk geval (artikel 7 lid 3):

• bij het aangaan van een zakelijke relatie;
• bij een losse transactie vanaf USD 15.000 of de tegenwaarde, ook als die in delen wordt betaald die met elkaar samenhangen;
• bij een losse buitenlandse elektronische overmaking vanaf USD 1.000 of EUR 1.000;
• bij aanwijzingen van witwassen of terrorismefinanciering;
• als je twijfelt aan eerder verkregen gegevens, of als het risico van een bestaande klant daartoe aanleiding geeft.

Wat

1. Identificeer en verifieer de klant. Natuurlijke personen: naam, adres, geboortedatum, nationaliteit, en soort, nummer, datum en plaats van afgifte van het document. Verifiëren met een geldig rijbewijs, ID-kaart of paspoort (artikel 10). Rechtspersonen: een gewaarmerkt KKF-uittreksel of een notariële akte met rechtsvorm, namen, bestuurders, adres en vertegenwoordigers (artikel 11).
2. Stel de UBO vast. De uiteindelijk belanghebbende is de natuurlijke persoon die eigenaar is van of zeggenschap heeft over de klant, of namens wie de transactie gebeurt. Bij een vennootschap breng je de eigendoms- en zeggenschapsstructuur in kaart.
3. Stel doel en aard vast van de relatie of transactie.
4. Controleer de vertegenwoordiger: is de persoon tegenover je bevoegd, en treedt de klant voor zichzelf op of voor een ander?
5. Monitor doorlopend of transacties passen bij wat je van de klant weet, met zo nodig onderzoek naar de herkomst van het geld.

Kun je het onderzoek niet afronden, dan mag je de relatie niet aangaan en de transactie niet uitvoeren (artikel 9). Een notaris mag de identiteit verifiëren op het moment dat identificatie vereist is.

Vereenvoudigd en verscherpt

• Vereenvoudigd (artikel 13): alleen bij aantoonbaar laag risico, bijvoorbeeld bij de Surinaamse overheid of een staats-NV. Overslaan mag nooit.
• Verscherpt (artikel 14) is verplicht bij: klanten die niet in Suriname wonen of gevestigd zijn, klanten die niet fysiek aanwezig zijn, particulier vermogensbeheer, persoonlijke vermogensstructuren, vennootschappen met toonderaandelen of aandelen gehouden voor een ander, klanten uit landen met zwakke witwasregels, politiek prominente personen, correspondentbankrelaties en non-profitorganisaties die geld ontvangen of doorgeven. Je vraagt dan meer informatie, de herkomst van geld en vermogen, goedkeuring van de directie, en je monitort vaker. Je kunt eisen dat de eerste betaling komt van een rekening op naam van de klant bij een bank met gelijkwaardige standaarden.
• Politiek prominente personen (artikel 16): ook hun familieleden en naaste geassocieerden. Directiegoedkeuring, herkomst van vermogen en voortdurende verscherpte controle.
• Verscherpt onderzoek mag er niet toe leiden dat deze klanten automatisch worden uitgesloten (artikel 14 lid 4).

Je mag gebruikmaken van onderzoek door een andere dienstverlener die zelf onder vergelijkbare regels en toezicht staat, maar de eindverantwoordelijkheid blijft bij jou (artikel 12).

Plicht 4: gegevens bewaren

• Bewaar kopieën van ID's en documenten uit het cliëntenonderzoek, rekeninginformatie, zakelijke correspondentie en je analyses minstens zeven jaar na het einde van de dienstverlening of na de transactie (artikelen 19 en 21).
• Leg per transactie vast wat de wet vraagt (artikel 20). Een autohandelaar noteert een omschrijving van het voertuig en het bedrag; een goudhandelaar een omschrijving van het metaal en het bedrag; een notaris bij overdracht van onroerend goed de omschrijving, ligging en het bedrag.
• Bewaar zo dat je elke transactie kunt reconstrueren, en langer als een bevoegde autoriteit daarom vraagt.
• Houd dossiers actueel; de klant moet wijzigingen in identiteits- of UBO-gegevens direct doorgeven.
• Privacy (artikel 22): gebruik deze gegevens alleen voor de witwaspreventie, informeer de klant vooraf over de verwerking, en vernietig de gegevens na de bewaartermijn.

Plicht 5: ongebruikelijke transacties melden

Ontdek je bij je werk feiten die op witwassen of terrorismefinanciering kunnen wijzen, dan meld je de verrichte of voorgenomen transactie onverwijld bij FIU Suriname (artikel 29). Er zijn twee soorten meldingen:

Soort	Wanneer	Termijn
Objectief	De transactie, of een reeks samenhangende transacties, bereikt het grensbedrag van je sector	Uiterlijk binnen 14 dagen
Subjectief	Je hebt een redelijk vermoeden van witwassen, een onderliggend misdrijf of terrorismefinanciering, ongeacht het bedrag	Direct zodra blijkt dat de indicator van toepassing is

Meldingen gaan digitaal via REPSYS, in het Excel-meldformat van de FIU. Een melding bevat onder meer de identiteit van de klant en de UBO, het identiteitsbewijs, aard, datum, tijd en plaats van de transactie, bedrag en valuta, herkomst en bestemming van het geld, de indicator, en bij een subjectieve melding een situatiebeschrijving: welke feiten en omstandigheden je vermoeden onderbouwen. Je hoeft het vermoeden niet te bewijzen.

Signalen uit de FIU-richtlijn

• De klant stelt veel vragen over je meldplicht of wil weten hoe een melding kan worden voorkomen.
• Bedragen worden opgesplitst om onder een grens of identificatie te blijven.
• De uitleg voor de transactie verandert steeds, of de klant weet weinig over het doel.
• De klant handelt onder leiding van een ander, of zegt namens een ander te handelen.
• Betalingen komen van of gaan naar partijen zonder zichtbare band met de klant.
• Het inkomen of beroep past niet bij de bedragen.

Voorbeelden uit de NRA 2.0 van wat meldingen opleverde: wijzigingen in het bestuur van stichtingen, het vestigen van hypotheken, de verkoop van percelen, overdracht van onroerend goed voor een symbolisch bedrag, en transacties van lokale politiek prominente personen. In 2024 ontving de FIU in totaal 348.413 meldingen van ongebruikelijke transacties.

Geheimhouding en bescherming

• Niet tippen: je mag de klant niet vertellen dat je hebt gemeld (artikelen 45 en 46). Wie dat toch doet, riskeert tot tien jaar gevangenisstraf en een geldboete van de zesde categorie (artikel 47). Zou je onderzoek de klant waarschuwen, dan mag je het onderzoek stoppen, maar je meldt wel (artikel 8 lid 3).
• Bescherming: wie te goeder trouw meldt, is niet aansprakelijk voor schade van derden (artikel 37) en schendt geen geheimhoudingsplicht (artikel 36). Je melding kan niet als bewijs tegen jezelf worden gebruikt voor witwassen (artikel 34).
• De FIU mag aanvullende informatie opvragen; die moet je binnen de gestelde termijn geven (artikel 31).

Sancties en terrorismefinanciering

Naast de WMTF geldt de Wet Internationale Sancties, laatst gewijzigd in augustus 2024 (S.B. 2024 no. 100). De Raad Internationale Sancties (RIS), met onder meer leden van de Centrale Bank, de FIU en het Openbaar Ministerie, houdt de nationale sanctielijst bij, publiceert sanctiebesluiten op zijn website en kan richtlijnen geven aan alle dienstverleners.

• Dienstverleners moeten sanctiebesluiten en richtlijnen van de Raad en hun toezichthouder onverwijld en stipt opvolgen. Onverwijld betekent volgens de toelichting idealiter binnen enkele uren, zodat tegoeden niet kunnen verdwijnen.
• Toets nieuwe en bestaande klanten en UBO's tegen de VN-sanctielijsten en de nationale lijst. Bij een treffer pas je de bevriezing uit het sanctiebesluit toe en neem je direct contact op met je toezichthouder.
• Toezicht ligt bij dezelfde toezichthouders als onder de WMTF. Bij niet-naleving kan een dwangsom tot SRD 1.000.000 per dag volgen; herhaalde niet-naleving binnen twee jaar is strafbaar met hechtenis tot één jaar of een geldboete, en overtreding van het verbod in artikel 9 van die wet met gevangenisstraf tot zes jaar.
• De NRA 2.0 beoordeelt het risico van terrorismefinanciering in Suriname als middelhoog, hoger dan in de eerste NRA, vooral vanwege de informele economie en banden tussen georganiseerde misdaad en regionale netwerken.

Werk je met non-profitorganisaties (stichtingen, kerken, goede doelen) die geld ontvangen of doorgeven, dan geldt verscherpt cliëntenonderzoek: controleer de statutaire doelen, wie verantwoordelijk is en waar het geld vandaan komt (artikel 18 WMTF).

Toezicht, boetes en bezwaar

De toezichthouder (artikel 38) werkt risicogericht: sectoren met meer risico krijgen vaker controle. De FIU doet off-site inspecties (vragenlijsten en documenten) en on-site inspecties op de zaak. De toezichthouder mag alle informatie opvragen, boeken en documenten inzien en kopiëren, en maatregelen opleggen (artikel 39). Je bent verplicht mee te werken.

Maatregel	Wat	Grondslag
Aanwijzing	Opdracht om binnen een redelijke termijn een bepaalde gedragslijn te volgen; kan ook aan bestuurders en directeuren	Artikel 38 lid 4 WMTF
Bestuurlijke boete	Tot SRD 1.000.000, bij niet naleven van richtlijnen of een aanwijzing	Artikel 38 lid 5 WMTF
Dwangsom	Tot SRD 100.000 per dag als je maatregelen na inspectie niet uitvoert	Artikel 40 WMTF
Tippen	Tot tien jaar gevangenisstraf en een geldboete van de zesde categorie	Artikel 47 WMTF
Sanctieregels	Dwangsom tot SRD 1.000.000 per dag; strafrecht bij herhaling	Wet Internationale Sancties (S.B. 2024 no. 100)

Bezwaar: tegen een besluit van de toezichthouder maak je binnen 30 dagen schriftelijk en gemotiveerd bezwaar bij de toezichthouder. Die beslist binnen 15 dagen; geen besluit geldt als afwijzing. Daarna kun je binnen 60 dagen naar de kantonrechter (artikelen 41 tot 43). De bevoegdheid om een boete op te leggen vervalt drie jaar na de overtreding (artikel 44).

NRA 2.0: waar de risico's zitten

De tweede National Risk Assessment (NRA 2.0) beslaat 2021 tot en met 2023, met wetgeving tot juli 2024. De hoofdpunten:

• De algemene kwetsbaarheid van Suriname voor witwassen blijft hoog.
• Het aantal onderliggende misdrijven met een hoge dreiging steeg van drie naar zes: drugshandel, corruptie, illegale goudactiviteiten, belastingontduiking, illegale houtkap en houthandel, en smokkel.
• Belangrijkste zwakke plek in de regels: identificatie en verificatie van de uiteindelijk belanghebbenden van rechtspersonen.
• Makelaardij, autohandel en handel in edele metalen kregen een hogere risicoscore dan in de eerste NRA, vooral door gebrek aan basiskennis over witwassen in die sectoren.

Het relatieve risico per niet-financiële sector volgens de NRA 2.0:

Sector	Totale kwetsbaarheid	Risico NRA 2.0	Risico NRA 1.0
Handelaren in edele metalen en edelstenen	Hoog	Hoog	Middelhoog
Makelaardij	Hoog	Middelhoog	Middel
Autohandel	Middelhoog	Middelhoog	Middel
Casino's	Hoog	Middelhoog	Middelhoog
Advocaten	Middel	Middel	Middel
Accountants	Middel	Middellaag	Middel
Notarissen	Middel	Middellaag	Middel

Je risicoanalyse moet deze uitkomsten meenemen (artikel 3 lid 2 WMTF). Zit je in een hoger-risicosector, verwacht dan vaker inspecties en strengere vragen van je bank.

Suriname en de CFATF

Suriname is sinds 1998 lid van de Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), de regionale tak van de FATF. In het evaluatierapport (Mutual Evaluation Report) van januari 2023 scoorde Suriname op de 40 technische aanbevelingen 1 keer compliant, 9 keer largely compliant, 23 keer partially compliant en 7 keer non-compliant, en op alle effectiviteitsthema's laag. Daardoor zit Suriname in het verscherpte follow-upproces.

• Na follow-uprapporten in oktober 2023, oktober 2024 en 2025 staat de score op 10 compliant, 17 largely compliant, 7 partially compliant en 6 non-compliant.
• De effectiviteit (of de regels in de praktijk werken) is nog niet opnieuw beoordeeld; daar zit de grootste uitdaging.
• Het volgende follow-uprapport staat gepland voor november 2026.
• FIU Suriname werd op 5 juni 2024 lid van de Egmont Group, het internationale netwerk van FIU's.

Waarom dit voor jou telt: de NRA 2.0 waarschuwt dat onvoldoende voortgang de toegang tot correspondentbanken kan bedreigen en de kans op een plaatsing op de "grijze lijst" van de FATF vergroot. Dat raakt elke importeur en exporteur via duurdere en tragere buitenlandse betalingen. Goede naleving door bedrijven zelf telt mee in de beoordeling.

Een compliance programma voor een klein bedrijf

Je hoeft geen bank te zijn om het goed te doen. Voor een autobedrijf, makelaarskantoor, juwelier of administratiekantoor met een handvol medewerkers volstaat vaak het volgende:

1. Registreer bij de FIU en wijs een compliance officer aan, met een vervanger.
2. Schrijf een risicoanalyse van twee tot vijf pagina's: wie zijn je klanten, welke producten en betaalwijzen, welke landen, wat zegt de NRA over je sector, en welke situaties vind je hoog risico.
3. Schrijf een procedure op één tot drie pagina's: wanneer doe je cliëntenonderzoek, welke documenten verzamel je, wanneer verscherpt, wie keurt hoog-risicoklanten goed, hoe toets je aan sanctielijsten, hoe en door wie wordt gemeld.
4. Maak een klantformulier met ID-gegevens, UBO, doel van de transactie en herkomst van het geld, en een checklist per dossier.
5. Beperk contant geld: laat grote bedragen bij voorkeur via de bank betalen, van een rekening op naam van de klant. Dat maakt je dossier sterker. Zie Betalingen ontvangen.
6. Train je personeel jaarlijks op signalen en op het verbod om te tippen, en leg de training vast.
7. Toets jezelf elk jaar: steekproef van dossiers, gemiste meldingen, actualiteit van klantgegevens. Pas het beleid aan en laat de directie tekenen.
8. Archiveer alles zeven jaar, digitaal en veilig.

Een accountant of compliance-adviseur kan helpen; zie Instanties en links en Overheidsinstanties en contact. Vennootschapsrechtelijke UBO-vragen hangen ook samen met het nieuwe Boek 2 BW: zie Nieuw Burgerlijk Wetboek.

Checklist

• Vastgesteld of mijn activiteiten onder artikel 1 WMTF vallen, en in welke categorie
• Geregistreerd bij FIU Suriname binnen drie maanden, compliance officer aangewezen en toegang tot REPSYS
• Schriftelijke risicoanalyse, met de NRA 2.0 erin verwerkt
• Procedures goedgekeurd door de directie
• Klantdossiers met geldig ID, KKF-uittreksel of akte, UBO en doel
• Verscherpt onderzoek bij niet-ingezetenen, PEP's, complexe structuren en non-profitorganisaties
• Toetsing aan de VN- en nationale sanctielijst bij acceptatie en bij updates van de lijsten
• Meldgrens van mijn sector bekend; objectieve meldingen binnen 14 dagen, vermoedens direct
• Personeel getraind op signalen en geheimhouding
• Archief van zeven jaar, op orde en doorzoekbaar
• Jaarlijkse evaluatie gepland

Wat als...

• ...ik me nooit heb geregistreerd? Doe het nu, met je KKF-uittreksel en ID, en wijs een compliance officer aan. Wachten tot een inspectie maakt een boete waarschijnlijker.
• ...een klant contant wil betalen boven de meldgrens? Je mag de transactie uitvoeren als je cliëntenonderzoek rond is; je meldt haar binnen 14 dagen als objectieve melding. Vraag naar de herkomst van het geld en leg het vast.
• ...een klant zijn ID niet wil laten zien? Dan mag je de transactie niet uitvoeren (artikel 9). Overweeg een melding als de weigering verdacht is.
• ...ik twijfel of iets verdacht is? Leg je afweging vast. Bij een redelijk vermoeden meld je; je hoeft het niet te bewijzen, en een melding te goeder trouw is beschermd.
• ...de FIU of politie gegevens opvraagt? Geef ze binnen de gestelde termijn. Dat schendt je beroepsgeheim niet (artikel 31 lid 3).
• ...mijn bank mijn rekening opzegt? Zie Zakelijke bankrekening openen. Een goed eigen compliance dossier helpt bij een nieuwe bank.
• ...ik het niet eens ben met een boete? Maak binnen 30 dagen bezwaar bij de toezichthouder en ga zo nodig binnen 60 dagen naar de kantonrechter. Zie ook Incasso en geschillen.

Bronnen

• WMTF, S.B. 2022 no. 138 (FIU Suriname)
• FIU Suriname: richtlijn voor het melden (juli 2025)
• FIU Suriname: jaarverslag 2024
• FIU Suriname: registratie, meldformulieren en wetgeving
• Tweede National Risk Assessment (NRA 2.0), publieke versie
• Wijziging Wet Internationale Sancties, S.B. 2024 no. 100
• FATF/CFATF: Suriname follow-uprapport 2025
• FATF/CFATF: Mutual Evaluation Report Suriname (januari 2023)
• Centrale Bank van Suriname: publicatie NRA 2.0

Gecontroleerd op 26 oktober 2026. Algemene informatie, geen juridisch advies. Meldgrenzen en richtlijnen kunnen wijzigen; controleer de actuele stand bij je toezichthouder.